银行内控合规心得范文（15篇）

银行业务涵盖各行各业，为不同客户提供定制化的金融服务。看看以下的银行总结范文，相信能够给大家带来一些启示和启发。

银行内控合规心得体会

近年来，省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为，从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”；到“三严、三化、三高”，“两个前提”，“三个最佳”等科学化管理体系的宣导；到开展“两加强、两遏制”活动；到导入 “网点销售服务流程版”的规范动作；再到落实“网点每日十大重点工作”；最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。通过这些制度的渗透，使我对依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。就学习的收获，谈谈我的见解及心得体会：

（1）认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的中国银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，xx利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

(2)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们进行合规操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理，从事网点的理财条线营销及管理工作，面向客户时，如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等，必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么任何人都无机可乘，发展了业务的同时也保护了自己。 (3)提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

(4)强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，权限按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审 查和按流程规定办理。

(5)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

银行内控合规心得体会

银行是现代经济体系中不可或缺的组成部分，负责资金的收、存、贷等金融业务，同时也要面对众多的风险和挑战。为了确保银行业务管理的合法性、合规性、有效性、稳定性和安全性，银行内部必须建立起严格的内控合规制度。在这篇文章中，我将分享我的内控合规心得体会，并从五个方面展开。

第一段：合规管理意识的重要性。

个人认为，银行业务内控与合规不能割裂开来。合规是指在法律法规和行业规范约束下，银行自觉按照规定行事，不会走法律法规的灰色地带或违规操作，从而保护银行的声誉和业务，使银行的公信力得到提升。内控是指银行根据规定对各个业务环节进行严格的控制和监督,确保业务操作的合法、合规与规范。因此，银行业务的顺利开展需要合规管理的保障，建立合理的内控体系，强化管理意识，杜绝违规行为的发生。

第二段：建立内部合规体系。

银行内部的合规体系设计需考虑到企业的业务类型、风险特征、组织架构、员工能力等各方面因素，以便全面有效地保证银行的合规性。因此，合规意识浸润到了银行的每个角落：从招聘到员工培训，从业务规定到公司内部法规和制度规范等都需要具体细致的考虑，从而确保银行内部的合规体系建设更加系统和完善。

第三段：加强对员工的合规教育培训。

银行员工首先需要重视合规管理，对法律法规有所了解，自觉按照银行的制定的规定和制度规范行事。接着，银行应加强员工的合规教育培训，培养员工较高的合规意识。银行可以通过定期组织员工召开合规规则及流程讲座，让员工了解行业标准和法律法规，从而使员工在工作中全面贯彻和履行合规性管理制度。

第四段：规范流程，严格审核。

规范业务流程也是加强内部合规体系建设的一道保障。银行应确定合理的流程规范和控制制度，避免因流程规范欠缺或不规范化而导致的风险事件发生。因为如果员工不能严格遵循银行规章制度或审核流程，则可能会出现严重违规甚至失控等后果。

第五段：资源整合，以价值修炼内控合规。

提高内控合规体系建设水平的过程，是一个资源统筹的过程。资源整合是提高资源利用效率和提高管理成果所必需的手段，还可以降低银行成本。资源整合主要包括充分利用现有资源，降低业务成本和提高资源利用效率。同时，银行越是逐渐实行内控合规的体系，越能体现出银行的价值和文化内涵。

总结：在推进内控合规体系建设中，银行可以从建立合规管理意识、建立内部合规体系、加强对员工的合规教育培训、规范流程、严格审核、资源整合等多个方面入手，引领银行业务向着更高的合规性、更高的透明度、更加真实的方向发展。银行内控合规体系的建设，不仅关系到银行自身的利益和发展，也彰显了一个银行的社会责任和企业形象。

银行柜员内控合规心得

内控合规心得体会银行领导

内控合规是银行业务运营中至关重要的环节，直接关系到银行的稳定与可持续发展。作为银行领导，要始终将内控合规工作摆在重要位置，引领团队完善内控合规体系，不断总结和提升经验。在多年的工作实践中，我深刻认识到内控合规的重要性，提炼出以下几点心得体会。

首先，要明确内控合规的目标和意义。内控合规工作的主要目标是规范银行业务操作，防范和降低风险，确保银行业务合规运营。内控合规对银行来说意义重大，一方面能帮助银行合理利用资源，提高效率；另一方面可以提升银行信用，保护客户利益，并为银行赢得更多的市场份额。只有明确了内控合规的目标和意义，银行领导才能更好地驱动团队落实内控合规措施，确保落地见效。

第二，要加强内控合规宣传和培训。银行领导要认识到，内控合规工作离不开全员参与和共同努力。只有让每个员工都明白内控合规的重要性，才能保障银行的内控体系健康运转。因此，银行领导应加强内控合规的宣传和培训工作，通过组织内部培训、发放内控合规手册等方式，提高员工对内控合规工作的认知和理解，培养员工的内控合规意识，确保内控合规工作深入到每个环节和每个岗位。

第三，要注重内控合规监督和评估。内控合规工作的落实需要有效的监督和评估机制。银行领导应加强内部监督，及时发现和解决存在的问题，防止风险发生。同时，还应建立健全的内控合规评估制度，定期对内控合规工作进行评估，及时发现和纠正不足之处，提升内控合规工作水平。

第四，要加强与监管机构的沟通与合作。银行作为金融行业的重要组成部分，必须与监管机构保持良好的沟通与合作，共同推动内控合规工作。银行领导要积极参加监管机构组织的培训和座谈会，了解最新的监管政策和要求，及时调整内控合规工作方向。同时，要主动与监管机构进行沟通，及时报告重要事项，增强监管机构对银行内控合规工作的认可和信任。

最后，要不断完善内控合规体系。内控合规工作是一个动态的过程，需要不断适应外部环境和内部风险变化的要求。银行领导要密切关注外部环境的变化，及时进行内控合规体系的调整和完善。同时，要重视内部员工的反馈和建议，倾听他们的声音，及时对内控合规工作进行调整和改进。只有不断完善内控合规体系，银行才能更好地应对各种风险挑战，确保业务的正常运营。

总之，作为银行领导，要增强内控合规意识，把内控合规工作放在重要位置。只有注重宣传和培训、加强监督和评估、与监管机构合作、完善内控合规体系，银行才能够在风险控制方面做到万无一失，实现可持续发展。希望以上心得体会对于其他银行领导在内控合规工作中有所启发和帮助。

银行内控合规学习心得体会

自202x年合规建行知行合一活动开展以来，我行开展了专项治理、内控合规经营各项制度的学习，开展了合规四讲，通过员工人人开口实讲，合规管理水平得到了前所未有地提升，同时也使我对合规有了更深地认识：

合规经营是银行防范操作风险的需要，是规范操作行为，防范违规违纪问题和案件的发生，全面防范风险，有效的合规经营能将风险消除于无形;合规经营是完善银行制度体系的.需要，银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于生产质量和效益的每个环节，源于每个岗位的每个员工，银行的发展要以合法，合规为前提，才能从源头上预防风险;合规经营是银行实现发展目标的重要保证，是为了更好的促进业务发展。

在发展和开拓业务与同业竞争中，只有遵循合规经营的理念提高管理质量，才能确保银行业务的经久不衰，在金融领域立于不败之地。

再次通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》加强了遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，做好风险防范，合规建行人人践行，合规创价值，加强合规操作不是空谈，我在工作中坚持按操作规程处理每笔业务，严格制度，学习文件，把习惯性的合规操作嵌入各项业务之中，让合规成为习惯，在工作中及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的业务警惕负责，坚持规范的流程是是防范资金风险最有效的方法，并做到遵纪守法，严以律己，恪守职业道德做个遵纪守法的建行人。

银行内控合规工作心得

银行内控合规学习心得

自xx年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为几项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化公司治理管理制度，做精做细各项改革内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利遵照，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的.经营策略，在规范操作程序、降低降低金融风险中所起到了积极促进作用。

现将全行内控管理情况报告如下：

支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设6个储蓄所。到10月末全行员工人，其中长期服务合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行，前后台业务分离在配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障力度坚持加强自律监管和再监督上，为内部控制管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防御工事环环相扣、风险防范风险能力日益提高。

为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：

1、领导重视，组织落实，##年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为进一步增强提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓出，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控管理工作由审计办牵头抓，今年共组织工作现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作英格兰银行计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸复查建立问题整改台账督导了内控评价自查自纠其他工作。

2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级内外部上级行业务性文件十多只，向留言营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工管理业务操作程序。

3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

5、自律监管政策程序逐步规范，处罚积极性明显提高。月，支行对违所会计基本管理业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。

6、积极组织员工培训课程，提高员工规范操作者意识。

银行内控合规学习心得

内控合规20xx年是我行“制度执行年”，在20xx年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神，我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。

首先，合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工，要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中，增强自我约束和自我发展能力，才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

第二，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

第三、合规经营是增强执行的有效途径。银行在百姓心中一直是可以信赖的，就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了自身思想变化。只有坚持至始至终地按规章办事，我们的`制度才得以执行，我们的资金安才有保障。

第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

我通过这次培训活动，提高了工作合规操作意识。在以后的工作中，我将严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。

渤海银行内控合规心得体会

第一段：引言(150字)。

作为一家银行，渤海银行一直将内控合规看作企业发展的重要保障和核心竞争力。在过去的几年里，渤海银行加大了对内控合规的力度，持续优化内控合规体系，并且注重将其与企业战略目标相结合。在这个过程中，我们发现了一些关键的心得体会，这些经验不仅对于渤海银行的发展有很大的启示，也对其他银行和企业具有借鉴价值。

第二段：确立内控合规的重要性(250字)。

在渤海银行，我们深刻认识到内控合规对于银行的重要性。银行作为金融机构，其业务涉及资金存储和支付、贷款和融资等重要活动，面临着较大的风险。只有建立健全的内控合规体系，才能有效降低风险、防范各种违规行为的发生，并保障银行的正常运营和客户利益的安全。因此，内控合规不仅是渤海银行的发展战略，更是银行业的底线要求。

为了确保内控合规的有效实施，渤海银行一方面加强与监管机构的沟通与合作，及时了解最新的监管要求，另一方面注重内部流程和制度的优化。我们通过严格的风险评估和合规检查，完善制度和流程，提升内控合规的针对性和有效性。同时，我们注重培养和提升员工的合规意识，通过内部培训和考核机制，强化员工对内控合规的要求和责任意识。

第四段：内控合规与企业战略目标相结合(300字)。

渤海银行意识到内控合规与企业战略目标的相互关系。一方面，内控合规体系需要与银行的业务发展和经营目标相适应，确保内控合规措施不会对业务发展造成过大的限制。另一方面，内控合规也可以为渤海银行的战略目标提供保障。例如，在金融科技发展的背景下，渤海银行积极探索技术创新与内控合规的结合，推动银行的数字化转型和智能化发展。

第五段：结语(200字)。

作为渤海银行的一员，我深感渤海银行在内控合规方面取得的成绩是得益于全体员工的共同努力。我们将继续坚持内控合规的理念和原则，进一步完善内控合规体系，提升渤海银行的整体竞争力和可持续发展能力。我们相信，通过持续加强内控合规，渤海银行将能够更好地为客户提供优质的金融服务，为银行业发展做出更大的贡献。

(总计：1200字)。

银行内控合规主任心得体会

银行内控合规主任是银行内控管理中非常重要的职位。在过去的几年中，我一直担任着这个职位。通过长期的实践和总结，我体会到了银行内控合规工作中的重要性和挑战性。在这篇文章中，我将分享自己的心得体会。

第二段：合规监控和风险评估。

银行作为金融业的重要组成部分，必须遵守各种法律法规和监管规定，确保业务操作合规，并防范各种风险。作为内控合规主任，我首先关注的是合规监控和风险评估。通过建立有效的合规监控机制，及时发现和预防潜在的违法和违规行为。定期进行风险评估和风险控制，并制定相应的策略和措施，以保障银行的稳定经营。

第三段：内控制度和流程建设。

内控制度和流程的建设和优化是银行内控合规工作的重要内容。在我担任内控合规主任的过程中，我注重制定和完善各项内控制度和流程，保障业务操作的规范和合规。同时，我也重视内控制度和流程的推广和培训，确保全员的合规意识和内控管理能力。

第四段：信息系统和技术支持。

随着金融科技的发展，信息系统和技术已经成为银行内控合规工作的重要支持。我在实践中充分利用各种信息系统和技术手段，提高内控合规的效率和精度。通过建立智能化的风险监控系统，能够快速发现异常交易和违规行为。同时，我也关注信息系统的安全性和可靠性，加强网络安全防护，保护客户数据的安全和隐私。

第五段：团队建设和知识更新。

内控合规工作需要一个合作高效的团队。在我的带领下，我们团队注重团队建设，加强信息沟通和协作，提高工作效能。同时，我们也注重知识更新，通过参加内控合规相关的培训和学习，不断提升自己的专业能力和知识水平，适应不断变化的监管环境和业务需求。

结语：

作为银行内控合规主任，我深刻认识到合规管理对于银行的重要性和挑战性。通过不断的实践和学习，我不断提升自己的能力，为银行的稳定经营和可持续发展做出了贡献。我相信，在未来的工作中，我会继续秉持着专业、负责的原则，为银行的内控合规工作做出更大的贡献。

银行内控合规心得体会

自2012年以来，全球金融机构的合规成为了一个备受关注的话题。尤其是“洗钱”、“资金外流”、“贪污腐败”等问题的频繁出现，引起了社会和政府的广泛关注。为了应对这些危机，银行采取了一系列内控措施，以确保机构的经济合法性和安全性。从多年的从业经验中，我总结了一些银行内控合规的心得体会，分享给大家。

第一段：加强银行内部交流，建立合规文化。

银行内控合规管理是一个系统性的工程，需要全局观念和协调配合。银行内部交流是建立合规文化的重要手段，通过内外部的交流和沟通，建立合规体系和完善风险管理体系。因此，银行需要不断加强内部的交流和学习，推进合规文化在全行的普及和推广。

第二段：严格落实银行内控制度，确保落地。

银行内控制度是保证安全稳健运作的重要条件，它是银行内控合规体系中不可或缺的组成部分。要严格遵照制度、落实制度、确保运用制度的效果，并且在制定内控制度的过程中，也需要注意及时跟进制度的更迭，确保立足当前。

第三段：注意对外的风险防范。

银行业务对外涉及广泛，在开展业务过程中需要注重风险控制和防范。银行需要通过完善的信息披露力度和严格审核流程等手段，来避免不必要的风险和损失。银行还需要建立稳定高效的风险管理体系，在面对风险时能够快速、准确地响应。

第四段：规范内部人员行为，严格管理。

银行内部人员的行为和操作是内控体系的主要考察内容，它们直接关系到机构的安全和稳定。因此，提高内部人员的规范意识和操作能力，严格规范内部人员行为，最大限度地减少内部操作风险，是银行内控合规的重要手段。

第五段：加强内部自查自纠，确保合规运作。

银行内控合规管理是一个不断完善和发展的过程，通过内部自查和自纠，不断优化和完善内部管理和服务水平，也是保证银行合规稳健运作的重要手段。同时，银行内部自查也需要及时的跟进和实施，确保内控合规能够得到有效落地。

总之，内控合规是银行业保证安全、稳定、可靠的基本要求。通过加强内外部交流，严格落实银行内控制度，注意对外的风险防范，规范内部人员行为，加强内部自查自纠等手段，可以有效保障银行内控合规的持续稳定运营。

银行内控合规学习心得体会

合规经营是银行实现发展目标的重要保证。下面是本站带来的银行内控合规学习。

希望大家喜欢。

合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些。

规章制度。

在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求，认真履行。

岗位职责。

要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习不断提高自身的综合素质增强明辩事非和拒腐防变的能力做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念。

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

银行内控合规手册心得体会

银行作为金融行业的重要组成部分，其内部控制合规工作显得尤为重要。为了确保银行的安全性、合规性和可持续发展，银行内控合规手册应运而生。通过对内控合规手册的学习与实践，我深刻认识到其在银行业务中的重要作用。本文将从三个方面展开，总结银行内控合规手册的主要内容以及对我个人工作的影响。

二、理解合规性原则。

银行内控合规手册首先详细阐述了合规性原则的重要性。在这个竞争激烈的金融市场中，银行必须遵循国家法律法规以及行业准则，严格履行金融业务合规性要求，确保其业务活动合法合规。合规性原则能够规范银行内部各项业务行为，保证银行自身的利益以及顾客的权益。在我个人的工作中，我要时刻牢记合规性原则，严格遵守相关规定，做到诚实守信。

三、加强风险管理能力。

在银行内控合规手册中，风险管理作为一个重要的内容被详细讲述。合规手册旨在帮助我们识别和评估各类潜在风险，并采取相应措施进行控制和管理。风险管理工作直接关乎银行的资产安全和经营稳定性，所以必须给予足够的重视。通过对合规手册的学习，我认识到风险管理需要条理清晰的流程和明确的责任分工。我将利用手册中所提供的实用工具，加强自身的风险管理能力，提高工作效率和准确性。

四、保障信息安全。

银行作为一个金融机构，积累了大量的客户信息以及各类敏感数据。因此信息安全是银行内控合规手册中一项重要的内容。手册要求我们建立健全的信息安全管理体系，保护客户信息不被泄露或滥用。在我个人的工作中，我会将信息安全的要求内化为行动准则，加强对客户信息的保护，提高个人信息安全的意识和责任感。

五、加强监督和自我反思。

银行内控合规手册要求我们要加强对自身工作的监督和自我反思。这是一种能够促进我们不断进步和成长的机制。在实践中，我会时刻关注自身工作中的问题和不足，及时进行调整和改进。同时，我也应及时向上级报告工作中的风险和问题，确保整个团队的合规性和安全性。

六、结论。

通过对银行内控合规手册的学习与实践，我对银行业务的合规性要求有了更加深刻的认识。合规手册为我们提供了一套完整的规范和步骤，帮助我们更好地履行职责，并在风险控制和信息安全方面提供了有力的支持。作为一名银行从业人员，我将全面贯彻合规手册的内容，提高自身的合规能力，为银行的安全运营和长远发展贡献自己的力量。

内控合规心得体会银行领导

内控合规是现代银行业发展中的重要一环，良好的内控合规能够确保银行运营的稳定和安全。作为银行领导，理解内控合规的重要性，并实施有效的内控合规措施，对于银行的长期发展至关重要。在长期的工作中，我积累了一些内控合规的心得体会，现将其总结如下。

首先，内控合规的核心在于建立有效的内控制度。内控制度是银行运营的重要保障，能够规范和约束员工的行为，避免风险的发生。建立内控制度需要各级领导的共同努力和全员参与，要广泛听取员工的意见和建议，充分考虑业务的特点和风险的特点，制定适合银行实际情况的内控制度。同时，内控制度的建立还需要不断调整和改进，随着银行业务的发展和风险的变化，内控制度也需要做相应的调整和改进。

其次，内控合规的关键在于建立完善的内部审计体系。内部审计是对银行内控合规状况的监督和评估，是发现和纠正问题的重要手段。建立完善的内部审计体系需要银行领导高度重视，并提供充足的资源支持。同时，内部审计人员要具备专业的知识和技能，能够独立、客观地进行审计工作。内部审计应该注重发现问题的根本原因，并提出相应的改进意见，确保问题不再重复发生。

再次，内控合规的重点在于加强风险管理。银行作为金融机构，面临着各种各样的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。加强风险管理，是确保内控合规的关键一环。银行领导要加强对风险的认识和理解，及时制定相应的风险管理措施，并落实到每一个业务环节和岗位上。加强风险管理还需要加强对员工的培训和教育，提高员工的风险意识和防范意识。

最后，内控合规的基础在于建立良好的企业文化。企业文化是银行内控合规的基础和保证，能够引导员工遵循内控合规制度，树立正确的价值观和行为规范。银行领导要注重塑造良好的企业文化，要以身作则，率先垂范，树立正确的领导风范。银行要加强对员工的培训和教育，提高员工的道德素质和职业素养，使员工自觉地遵守内控合规制度。

综上所述，我对于内控合规的心得体会可以归纳为四个方面：建立有效的内控制度、建立完善的内部审计体系、加强风险管理和建立良好的企业文化。这些体会是在银行工作中的实践总结，也是对内控合规的一种思考和理解。我相信，只有将这些体会贯彻到每一个细节和每一个环节中，才能够真正实现良好的内控合规，确保银行的长期发展和稳定运营。

银行内控合规总结

思想是行动的指南。人心涣散将会一事无成。营业部主任室一班人深刻认识到这一点，因此，我们将凝聚人心放在突出的位置。

1、率先垂范，正人先正己 主任室一班人以身作则，加强学习，做学习典型的倡导者、组织者，更是实践者。为人师表，清正廉洁，以俭养德，以自己品质来影响每一位员工。在工作中始终坚持公平、公正原则、不搞亲疏、不拉帮结派、做到一碗水端平。鼓励员工多提意见，只要是合理的就采纳。充分调动员工参与的积极性。在业绩分配的敏感问题上，实行公开化，增强透明度。确保每位员工看到放心、拿到舒心。

2、充分发挥党员的模范带头作用营业部现有员工29名，其中党员13人。党员在群众中的作用在营业部显得尤为重要。营业部党支部围绕支行所下达目标任务进行剖析，统一认识确保每一位党员就是一支标杆，充分发挥基层党支部的战斗堡垒作用。在党员发挥战斗模范作用下，积极培养后备力量，吸收优秀员工向组织靠拢。

服务创新是银行工作永恒的主题，只有加强服务才能赢得市场、才能创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召，积极投入到创建“文明诚信”窗口活动中，将营业部服务水平上升一个新台阶。我部先进做法，南通工行网讯和《如皋日报》已作了相关报道。

1、抓好员工职业道德教育主任室以创建“文明窗口”为契机，经常性组织员工学习《中国工商银行员工基本素养和服务行为规范》、《中国工商银行营业规范化服务标准》、等规章制度，不断规范员工的服务言行，促使员工严格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客户当衣食父母，倡导“用心”服务，把顾客当亲戚、当朋友。员工张焱在柜面服务中，能够标准使用“三声、两站、一微笑”，多次在市分行明查暗访中受到表彰。

2、抓好考核激励机制一是建立员工优质文明服务奖罚档案，将员工服务表现列入年度评优评选等考核内容，增强了员工忧患意识，提高员工的服务自觉性；二是建立服务质量与业务量挂钩的考核机制，营造“多干多得，少干少得”的公平竞争机制，形成了全行员工“争干”、“抢干”业务的良好局面。三是建立各网点、客户经理、客户的评议机制。由网点负责人评议管库、提解员，客户、客户经理评议柜面接柜人员，从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评选一名服务先进，按季给予奖励。四是设立了优质文明服务奖励基金，表彰先进，鞭策落后。

3、抓好为相关部门的服务工作营业部既是独立的服务部门，同时又是支行与各网点的枢纽。一是积极配合客户经理做好各项贷款发放和资金回笼。今年8月，积极配合客户经理省内首家办理保理业务xx万，取得了万经济效益。二是服务好基层网点。努力提取高提解、库房人员服务水平，及时做好现金调拨以及支行有关文件的传递。

“发展才是硬道理”。没有市场的发展一切将无从谈起。年初，主任室根据支行市场为导向，以服务为手段，以客户为中心的精神，结合营业部具体情况，确立了向市场要存款、向他行存款挖存款的工作思路。锁定目标，不达目的不罢休。

1、全面理顺营业部开户单位状况建立大户台帐，定期走访。现代银行的竞争是产品与服务的竞争。营业部根据不同的客户推行个性化服务，对人民医院、盐业公司、中医院等大客户继续实行上门服务，向结算频繁单位推荐我行网上银行快捷的结算方式。目前，已开立网上银行户。

2、拼服务、情胜一筹南天投资管理公司是我8月份争取过来的一家客户。作为一名银行人员要有一种职业的敏感性，当主任室得知xx商人xx等14名老板筹集资金准备南天集团产权时，马上多打听并与刘正光等人取得取系，向他们介绍我行的服务和结算优势，用真诚赢得南天人的信任。8月8日决定来我部开户，并打入注册资金xx万。

3、群策群力，挖掘存款源安排有较强活动能力的周山华专攻市场营销，有效充实公存力量。同时鼓励员工献计献策。并制定出奖励办法，有力地激发了员工拉存款的积极性，员工沈建华利用爱人在部队的关系，积极揽存150万。